Técnicas cuantitativas modernas utilizadas en la gestión de riesgos
Lea este artículo para obtener información sobre las siguientes seis técnicas cuantitativas modernas utilizadas en la gestión de riesgos, es decir, (1) Análisis del sistema, (2) Investigación de mercados, (3) Investigación operativa, (4) Análisis de redes, (5) Costo-Volumen- Análisis de beneficios, y (6) Análisis de relación.
1. Análisis de sistemas:
El análisis de sistemas se refiere al conjunto de técnicas relacionadas con el análisis, los procedimientos y otros métodos para hacer las cosas, y con el diseño e implementación de sistemas nuevos y superiores.
Su principal objetivo es evaluar alternativas de manera no arbitraria y consistente. El crecimiento en tamaño y la complejidad de las operaciones comerciales necesitan un examen sistemático de un problema de elección en el que cada paso del análisis se hace explícito. Esto permite a las unidades de negocio derivar los beneficios de la tecnología informática.
2. Investigación de mercado:
La investigación de mercado se utiliza para pronosticar objetivamente el potencial de demanda de bienes y servicios del proyecto prospectivo. La evaluación de la demanda es, de hecho, el punto de inicio del análisis de factibilidad.
El objetivo es evaluar las oportunidades disponibles y estudiar las tendencias futuras de estas oportunidades para que la decisión de inversión se pueda tomar con cierto grado de confianza. Esto ayudaría a reducir el grado de riesgo.
3. Investigación de Operaciones [OR]:
O permite a un tomador de decisiones ser más objetivo al elegir entre alternativas. Sustituye el razonamiento matemático de los argumentos verbales.
Algunas técnicas OR conocidas son:
(a) Programación lineal o Programación de enteros: en condiciones de racionamiento de capital, se podrían usar modelos de programación enteros o lineales para determinar la combinación correcta de proyectos para comprometer recursos escasos;
(b) La teoría de juegos, por ejemplo, sería una herramienta eficaz para predecir en cierta medida las estrategias de las empresas competidoras y contrarrestarlas; y
(c) Técnicas de control de inventario, como análisis ABC, modelos EOQ, etc.
4. Análisis de red [PERT / CPM]:
El período de gestación es el lapso de tiempo, que transcurrirá entre el inicio de la inversión y el inicio del retorno de la inversión, un factor determinante vital para establecer la aceptabilidad del proyecto.
Cuanto más largo sea el período de gestación, mayor será la escalada de costos y los riesgos asociados con el proyecto, lo que se traduce en bajos rendimientos. PERT y CPM proporcionan al equipo de formulación del proyecto una de las ayudas analíticas más eficaces.
El análisis de red es útil en:
(a) Desarrollando el proyecto,
(b) Controlar las demoras en la implementación del proyecto y el costo del proyecto, y
(c) Determinar el período de gestación de manera realista.
5. Análisis costo-volumen-beneficio:
Este análisis indica las características operativas de un proyecto. Bajo este análisis, primero el punto de equilibrio, es decir, el volumen de ventas sin pérdidas ni ganancias, se determina en términos del proyecto e incluso se puede expresar como un porcentaje de la capacidad del proyecto.
Ayuda a identificar la sensibilidad operativa del proyecto en términos de cambios en el costo de las materias primas, salarios y otros insumos del proyecto.
6. Análisis de la relación:
Al comparar dos o más propuestas de inversión para la asignación de recursos, los costos, beneficios y beneficios medidos en cifras absolutas no proporcionan información clara. Por lo tanto, el análisis de relación podría usarse para comparaciones mejores, fáciles y útiles.
Todas estas ayudas de gestión, cuando se utilizan en la etapa de formulación del proyecto, minimizarían el grado de riesgo involucrado en los diferentes tipos de decisiones de inversión.
Sin embargo, estas herramientas no pueden eliminar el riesgo por completo. Por lo tanto, el análisis de riesgo se convierte en una parte integral de cualquier análisis de inversión.
