Notas breves sobre los planes de inversión de fórmula

Los planes de inversión de fórmula son los siguientes:

Para aliviar el problema de la sincronización y minimizar las emociones involucradas en la inversión, se han desarrollado técnicas de gestión de cartera mecánica. Estas técnicas mecánicas a veces se emplean para "ganarle al mercado" a través del tiempo.

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Se utiliza algún tipo de fórmula para alterar la exposición al mercado de vez en cuando, con la esperanza de aprovechar así los ciclos del mercado.

Sin embargo, los planes de fórmulas están orientados principalmente a la minimización de pérdidas en lugar de la maximización de retorno. El artículo examinará (1) los planes de fórmula Valor constante-rupia, (2) Relación constante y (3) Relación variable, así como otro plan de inversión mecánica, Rupia-Cost Averaging.

Los planes de fórmula son esfuerzos para tomar la decisión sobre el tiempo automático. Consisten en reglas predeterminadas tanto para la compra como para la venta de las acciones.

La selección de un plan de fórmula y la determinación de las reglas básicas apropiadas hacen que el inversionista considere y defina sus objetivos y políticas de inversión. Una vez que se establece el plan, el inversionista está libre de tomar decisiones emocionales basadas en las actitudes actuales de los inversionistas en el mercado de valores.

Los planes de fórmula no son, sin embargo, un camino real a la riqueza sin ninguna debilidad. En primer lugar, los planes de fórmulas ofrecen solo una oportunidad modesta para las ganancias de capital.

Un fondo totalmente administrado ofrecerá un mayor potencial de ganancias, incluso si los inversores no logran este objetivo. En segundo lugar, algunos planes de fórmula no liberan al inversionista de hacer juicios de valor en cuanto a la fortaleza relativa del mercado de valores.

En tercer lugar, un plan de fórmula por su propia naturaleza debe ser inflexible, imponiendo así una acción necesaria por parte del inversionista. Los inversores pueden elegir valores que no se muevan con el mercado.

Después de todo, las características beta de los valores no son tan estables. Por último, como un esfuerzo por resolver el problema de tiempo de la inversión, no establecen disposiciones sobre qué valores deben seleccionarse para la inversión.